Rok 2024 przyniósł kolejną falę upadłości oraz rekordową liczbę postępowań restrukturyzacyjnych w Polsce. Czy zjawisko to oznacza kryzys gospodarczy i finansową niepewność, czy jest jedynie dostosowaniem rynku do nowych warunków? Analizujemy dane i zastanawiamy się, czy postępowania upadłościowe stały się nieodłącznym elementem współczesnej gospodarki.
Czy rosnąca liczba upadłości to sygnał alarmowy?
Statystyki pokazują, że w 2024 roku ogłoszono 436 postanowień o upadłości przedsiębiorstw, co oznacza wzrost o 10% względem 2023 roku oraz 30% względem 2022 roku. Najczęściej bankrutowały firmy z sektora budowlanego, handlowego i przemysłowego. Coraz częściej bankruci to firmy o długiej historii – średni wiek upadającego przedsiębiorstwa wyniósł 14,6 lat, co pokazuje, że trudności nie dotyczą tylko nowych biznesów. W związku z tym, że wzrosty są znaczące, warto pamiętać o tym żeby uważnie zweryfikować swojich partnerów biznesowych przed podjęciem współpracy.
Jednocześnie oprócz rosnącej liczby upadłości, coraz więcej firm decyduje się na restrukturyzację. Pokazuje to liczba otwartych postępowań restrukturyzacyjnych wzrosła do 4457 w 2024 roku. Najpopularniejszą formą okazało się postępowanie o zatwierdzenie układu, wybierane przez 88% dłużników.
Oznacza to, że nie wszyscy przedsiębiorcy w obliczu problemów z wypacalnością będa od razu sięgać po upadłość, spora część jednak postanowi dogadać sie z wierzycielami i spłacać swoje zobowiązania. To restrukturyzacja pozwala firmom na reorganizację finansów i znalezienie sposobów na dalsze funkcjonowanie. Jednocześnie nie oznacza to dla wierzyciela, że odzyska wszytkie środki jakie jest mu winny dłuznik. Oznacza to, że odzyska ich część i będa to platności rozłożone w czasie. Może to wpłynąc również na jego stabilność i prowadzony biznes, zwłaszcza jezeli problem dotkie, któregokolwiek z kluczowych kontrahentów.
Jakie zatem konsekwencjie niesie za sobą upadłość lub restrukturyzacja Twojego Kontrahenta?
W przypadku postępowania upadłościowego – wierzyciele mogą zgłaszać swoje roszczenia do masy upadłościowej, ale odzyskanie kwoty długu jest często niemożliwe.W przypadku postępowania restukturyzacyjnego – wierzyciele mogą liczyć na częściową spłatę zobowiązań lub rozłożenie ich na raty, jednak zawsze jest to rozłozone w czasie i może być zwiazane z zapłatą tylko części zobowiązań.Może to spowodować utratę płynności – firmy, które nie otrzymają zapłaty, mogą same znaleźć się w trudnej sytuacji finansowej, co prowadzi do efektu domina w gospodarce.Zapewne będą konieczne negocjacje – niektórzy wierzyciele decydują się na negocjacje z dłużnikiem, aby odzyskać choć część należności bez konieczności długiego procesu i spłatę zobowiązań poza postępowaniem. Niejednokrotnie wiąze się to z zaoferowaniem dłuznikowi, jakiejś formy wsparcia, która wesprze go realnie w procesie restrukturyzacji i reorganizacji przedsiębiorstwa.Mogą byc konieczne zmiany w strategii biznesowej – niektórzy przedsiębiorcy mogą unikać współpracy z ryzykownymi kontrahentami, wprowadzając bardziej rygorystyczne procedury oceny wiarygodności swoich kontrahentów. Na rynku jest mozliwość współpracy z wywiadowniami i instytucjami, które świadczą tego rodzaju usługi i stają się one coraz bardzie popularne.
Czy to plaga naszych czasów?
Wzrost liczby upadłości i restrukturyzacji to konsekwencja wielu czynników:Rosnące koszty prowadzenia działalności – drożejące materiały, energia i wynagrodzenia.Zmiany konsumenckie – zmieniające się nawyki zakupowe i ostrożność finansowa.Problemy finansowe – coraz trudniejszy dostęp do kredytów i finansowania.Choć liczby mogą niepokoić, niekoniecznie oznaczają katastrofę. W rzeczywistości wiele firm korzysta z restrukturyzacji jako szansy na odbudowę i adaptację do nowych warunków rynkowych, co wskazuje na rosnącą świadomość przedsiębiorców w zakresie zarządzania kryzysem.
Dla wierzycieli oznacza to konieczność zmiany nastawienia do potencjalnych kontrahentów i dokładna weryfikację ich sytuacji finansowo-gospodarczej. Pamiętaj, problemy Twoich kontrahentów, mogą mieć znaczący wpływ na Twoją firmę.